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媒體報道

25选7:職業打假人王海舉報美團支付違規:可被挪用資金70億

  • 時間:2018-11-23
  • 閱讀:
據中國打假網訊:11月21日下午消息,職業打假王海(中國打假網創始人)在微博發表公開舉報信,稱美團旗下有獲得支付牌照的錢袋寶不用,涉嫌故意違法經營意圖逃避監管以便于挪用資金或賺取利差,其可能被挪用或用于吃利差的資金高達將近70億!


  王海表示,美團視央行規定形同虛設、屢禁不止,仍繼續非法經營“二清”(二次清算)。2017年底,央行下屬中國清算協會已認定美團網的“代收付款”業務不符合《銀行卡收單業務管理辦法》的相關規定并責令其進行整改。但時至今日,美團仍明知故犯違法經營。


  在舉報信中,王海還要求相關部門責令美團終止支付業務,依法查處美團的非法經營行為,若構成犯罪的移交警方處理。


  此外,王海還要求相關部門根據《支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法》,對他進行獎勵,且將此事的辦理結果書面告知于他,或將行政處罰決定書送達給他。


  而根據王海提供的截圖顯示,目前中國支付清算協會官網顯示舉報已經受理,正在調查中。




  以下文字和圖片均來自王海微博:


  關于美團網、大眾點評網涉嫌非法經營支付業務的舉報


  舉報人:王海


  被舉報人1:北京三快科技有限公司,


  法定代表人王興


  統一社會信用代碼:91110108660511594M


  注冊地址:北京市海淀區海淀蘇州街18號院2樓507


  網站名稱:美團網,網址:www.meituan.com


  被舉報人2:北京三快在線科技有限公司,


  法定代表人:王興


  統一社會信用代碼:9111010856214410X


  注冊地址:北京市海淀區北四環西路9號2106-030


  被舉報人3:上海漢濤信息咨詢有限公司                             


  法定代表人: 張濤


  注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區德堡路38號2幢六層601-02室  


  注冊號:91310115754770773U 


  網站名稱:大眾點評網,網址:www.dianping.com


  舉報請求:


  1,責令被舉報人終止支付業務,依法查處被舉報人的非法經營行為,若構成犯罪的移交警方處理;


  2,根據《支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法》對舉報人進行獎勵;


  3,書面告知舉報人辦理結果,或將行政處罰決定書送達舉報人。


  事實與理由:




  舉報人于 2018年9月19日使用手機號碼137*********,登錄美團網www.meituan.com手機客戶端購買了自助晚餐兩份,訂單編號:4657606778,后辦理了退款。經查詢網銀交易記錄和咨詢招商銀行熱線95555,舉報人發現收款人為“(特約)美團點評”,沒有顯示全稱而且銀行也查不到全稱。




  同日,舉報人登錄被舉報人3設立的大眾點評網www.dianping.com,分別使用微信、Apple Pay、美團支付購買了3份自助晚餐, 訂單號分別為:微信支付4658656159;Apple Pay 4658654659;美團支付4658654259,銀行交易記錄均顯示收款人為“美團點評”,沒有全稱。但辦理退款后,舉報人查詢微信賬單詳情發現收款人商戶全稱為被舉報人2北京三快在線科技有限公司。


  除去被舉報人2收取的傭金(技術服務費),舉報人所付款項性質為客戶備付金,需由持《支付業務許可證》的第三方支付機構來代收代付。


  2017年,被舉報人1和被舉報人3曾利用被舉報人2收款違反《非金融機構支付服務管理辦法》,在沒有第三方支付牌照的情況下從事第三方支付結算業務被媒體曝光:《美團支付又遭律師舉報,稱代收付款業務涉嫌無證經營》  https://baijiahao.baidu.com/s?id=1577158026949607015&wfr=spider&for=pc。但讓舉報人驚訝的是上述被舉報人不僅明知故犯,還涉嫌有意不以真實的名稱和標記欺騙消費者。


  《侵害消費者權益行為處罰辦法》第六條規定,經營者向消費者提供有關商品或者服務的信息應當真實、全面、準確,不得有下列虛假或者引人誤解的宣傳行為:(一)不以真實名稱和標記提供商品或者服務;……


  據媒體報道,2016年9月,被舉報人1和被舉報人3已完成對第三方支付公司錢袋寶的全資收購,獲得第三方支付牌照?!睹勞諾閆朗展旱諶街Ц豆廄竦彌Ц杜普鍘穇搜狐科技_搜狐網  2017年,美團點評已經完成了與錢袋寶的系統整合。




  另據美團商家幫助中心介紹,自提結款項目每隔七天商家才能自提結款。故舉報人認為被舉報人旗下有獲得支付牌照的錢袋寶不用,故意違法經營意圖逃避監管以便于挪用資金或賺取利差。


  美團點評2017交易額已破3600億、日均交易額約10億人民幣,即便只有七天的賬期,也意味著可能被挪用或用于吃利差的資金高達將近70億!


  《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發〔2016〕21號)提出“非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金,客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息,防止支付機構以‘吃利差’為主要盈利模式,理順支付機構業務發展激勵機制,引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨” ;2018年6月,人民銀行發布《關于支付機構客戶備付金全部集中交存有關事宜的通知》,要求自2018年7月9日起,按月逐步提高支付機構客戶備付金集中交存比例,到2019年1月14日實現100%集中交存。


  三被舉報人違反《非金融機構支付服務管理辦法》第四十七條規定,任何非金融機構和個人未經中國人民銀行批準擅自從事或變相從事支付業務的,中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業務;涉嫌犯罪的,依法移送公安機關立案偵查;構成犯罪的,依法追究刑事責任。


  以上,為避免消費者的巨大金融風險,懇請貴單位依法查處,若構成犯罪的請移交警方偵辦。


  此致


  中國支付清算協會


  舉報人:王海
{ganrao}